十余家信托机构将客户沟通渠道转向企业微信

湖南财信信托近日宣布启用企业微信作为官方客户服务渠道，后续业务沟通、咨询及服务将通过该渠道进行。据统计，年内公告将客户服务渠道迁至企业微信的信托机构已不下十余家，西藏信托、华澳信托、国元信托等均已发布相关公告；陕国投信托、国民信托、中海信托、爱建信托和华宝信托等也曾要求理财经理统一使用企业微信展业，并停止使用个人微信等非官方渠道。 相关调整与今年9月30日起实施的《金融产品网络营销管理办法》有关。办法明确，通过公众号、直播、短视频营销金融产品，应使用金融机构自营平台或其在第三方互联网平台合法开设的账号，营销人员须为机构从业人员、具备相关业务资格并获得授权。多家机构还采购企业微信会话存档及销售、渠道管理服务。 部分信托机构尚未全面启用企业微信。一线从业者提到，客户沟通留痕、客户资源归属、话术约束及客户迁移等问题带来实操顾虑。用益信托研究院研究员喻智认为，渠道约束有助于规范业务流程和产品推介、风险告知；他还表示，信托网络营销未来或更多转向投资者教育、品牌展示和专业服务。