美国货币监理署调查：九家大行声誉政策缺乏客观标准

美国财政部下属货币监理署（OCC）审查九家大型银行后发现，这些银行均设有声誉风险政策，但缺少清晰、客观的评判标准，客户可能因政治或宗教立场，或从事合法商业活动而遭区别对待。审查梳理了近10万条客户投诉，并查阅约42万页文件。 报告列举的案例包括，摩根大通旗下支付子公司 WePay 曾关闭一批售卖特朗普及保守派周边商品商户的账户；报告称，摩根大通和 WePay 均没有正式书面标准界定哪些内容应被认定为仇恨或暴力内容。摩根大通表示，其政策禁止基于政治或宗教立场歧视，并称 WePay 当时的业务流程未达到内部标准，相关业务现已关停。报告还称，第一资本曾因政治捐款流向、担心被视为背书等原因拒绝与相关机构或团体合作。 OCC没有宣布罚款或处罚措施，并表示正在研究制定新规，以防止基于政治或宗教立场歧视客户。该机构还在核查银行为遵守反洗钱法规所采取的措施是否也造成“去银行化”。